Сотрудники отделения экономической безопасности и противодействия коррупции Межмуниципального отдела МВД России «Абдулинский» призывают граждан быть бдительными

Сотрудники отделения экономической безопасности и противодействия коррупции Межмуниципального отдела МВД России «Абдулинский» призывают граждан быть бдительными при сотрудничестве с организациями, предлагающими услуги по погашению банковских кредитов и привлечению средств по инвестиционным программам 
Что такое финансовая пирамида? Классическая «финансовая пирамида» — мошенническая схема получения дохода. Финансы поступают за счет постоянного привлечения новых участников. Те вносят деньги, затем привлекают новых людей — пирамида растет. При этом верхушка действительно может заработать. А низы пирамиды ничего не получают — они наивно пожертвовали свои деньги тем, кто стоит на ступеньку выше пирамиды. Организации, физические лица или публичные проекты, являющиеся «финансовой пирамидой», чаще всего обладает одним или сразу несколькими внешними признаками:
1. Широкая реклама в СМИ, сети Интернет в том числе в социальных сетях, с обещанием высокой доходности.
2. Организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника (инвестора или вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников.
3. Отсутствует точное определение деятельности компании, физического лица или публичного проекта (заявление об уникальной деятельности).
4. Предусматриваются предварительные (специальные) взносы для последующего участия в деятельности компании или проекта.
5. Публичное обещание высокой доходности, значительно превышающей рыночный уровень.
6. Гарантирование высокой доходности, что запрещено на финансовом рынке, кроме банковских вкладов.
7. Использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях слов и словосочетаний или символики, схожих с известными компаниями, брендами.
8. Неспособность компании, физического лица или публичного проекта подтвердить свою деятельность (направления размещения привлеченных средств, информацию об их размещении). Очень часто «финансовые пирамиды» заявляют о том, что они ведут свою деятельность в сферах, которые ассоциируются с высокой доходностью: нефтедобыча, золотодобыча, строительство, микрофинансовая деятельность, рынок Forex.
9. Привлечение денежных средств от населения для участия в различного рода программах, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления, выступающих в качестве альтернативы банковскому кредиту.
10. Основанием для привлечения денежных средств от населения является договор займа или уникальный договор, не имеющий широкого распространения в финансово-хозяйственной практике, например, договор финансирования или договор целевого финансирования.
11. Договор сформулирован таким образом, что у компании, физического лица или публичного проекта отсутствуют какие-либо обязательства перед инвестором (вкладчиком) денежных средств.
12. Согласно договору возврат инвесторам (вкладчикам) денежных средств становится невозможным даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнения обязательств со стороны компании, физического лица или публичного проекта.
13. Интернет-сайт является некачественным, очень часто размещен на бесплатных хостинговых центрах.
14. Интернет-сайт зарегистрирован в офшорной юрисдикции и при этом содержит информацию только на русском языке.
15. Отсутствие на интернет-сайте публикации учредительных документов, если «финансовая пирамида» организована в форме юридического лица, отсутствие какой-либо информации о финансовом положении компании (отчетов, балансов и т.п.).
16. Анонимность - отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях компании или проекта (фамилия, имя, отчество, биография).
17. Отсутствие информации о собственных основных средствах, других дорогостоящих активах.
18. Регистрация компании в офшорной юрисдикции, если «финансовая пирамида» организована в форме юридического лица.
19. Отсутствие публичного офиса или наличие исключительно номинального офиса, например, по месту регистрации юридического лица или месту проживания физического лица.
20. Компания - «финансовая пирамида» (ее интернет-сайт) зарегистрирована за несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению денежных средств.
21. Отсутствие лицензии на осуществление деятельности по привлечению денежных средств или иной лицензии.
При оценке организации, физического лица или публичного проекта рекомендуется учитывать, что обладание вышеуказанными признаками лишь косвенно свидетельствует о наличии признаков содержания «финансовой пирамиды» (каждая «финансовая пирамида» обладает одним или несколькими указанными признаками, но не каждая организация, физическое лицо или публичный проект, обладающее указанными признаками, является «финансовой пирамидой»).
Чтобы не стать жертвой мошенников следует внимательно изучать все условия до заключения договоров с финансовыми организациями. Обращать особое внимание на права вкладчика: часто договор составлен таким образом, что в случае потери денег он не может ни на что претендовать.